1. Что такое личная финансовая стратегия и из каких элементов она состоит?
2. Вредные и полезные финансовые привычки.
3. Как внедрить полезные финансовые привычки и отказаться от вредных раз и навсегда? Механизм «Я», «Семья»,«Социум»

Результат
Провели аудит своих финансовых привычек, избавились минимум от одной, которая тормозит ваш рост в деньгах, начали внедрять полезные привычки для укрепления вашей финансовую дисциплины.

1. Ведение личных финансов — одна из базовых функций семьи как «предприятия».
2. Формула распределения денег и создание личных фондов семьи.
3. Полный контроль над личными финансами (доходы, расходы, активы, пассивы). Куда утекают ваши деньги и как настроить учет всего за 1 час в месяц?
4. Разные взгляды на активы и пассивы, или почему некоторые активы на самом деле пассивы?
5. Денежный поток — отправная точка к финансовому планированию (положительный, нулевой, отрицательный). Выбор финансовой стратегии, исходя из денежного потока.

Результат
Личные финансы взяты под контроль — настроен учет, сформированы фонды, четкое видение своей отправной точки и выбрана стратегия по выходу на новый финансовый уровень, запущен ритуал регулярных сбережений.

1. Что нужно учитывать при финансовом планировании (сферы жизни, горизонты, объекты)
2. Как планировать личный бюджет: доходы, расходы, денежный поток.
3. Принцип фокусировки на доходах или почему тотальная экономия — путь к бедности.
4. Принципы разумной экономии: деньги, время, ресурсы. Как оптимизировать расходы.
5. Планирование оптимизации долгов и кредитов. Как снизить долговую нагрузку.
6. Календарь мероприятий по личному финансовому планированию семьи.

Результат:
Сформирован бюджет доходов и расходов на месяц и до конца года с учетом принципов разумной экономии и фокусировки на доходах, составлен план оптимизации долгов, запущены мероприятия по его реализации.

1. Почему без долгосрочного планирования вы не управляете своей жизнью?
2. Этапы стратегического планирования и постановки целей.
3. Понимание потребностей и 3 типа целей (животное, машина, человек).
4. Формирование Видения — моя идеальная жизнь на горизонте 1, 3, 10, 20, 30…100 лет. Техники «Дизайн жизни», «108 целей».
5. Оцифровка целей и ресурсов для их достижения: деньги, компетенции, ресурсы, риски и пути их снижения.
6. Алгоритм достижения целей. Техника «1 год за 12 недель»

Результат
Сформировано Видение жизни и прописаны цели на разных временных горизонтах (1, 3, 10+ лет), оцифрованы цели и ресурсы для их достижения, запланировано достижение 1-3 целей по технике «1 год за 12 недель». Есть четкое понимание чего я хочу, зачем и как этого достичь.

1. Два компонента личной эффективности: что делать и как делать.
2. Ключевые действия и «возня». Принцип фокусировки на ключевых действиях.
3. Структурированное мышление: пошаговый алгоритм, как сфокусироваться на ключевых действиях и отбросить все лишнее.
4. Как повысить личную эффективность через управление состоянием (mindfulness практики).
5. Как повысить личную эффективность через практики тайм-менеджмента.
6. Как избавиться от синдрома упущенной выгоды (FOMO).
7. Почему цели поставлены, действия определены, план и расписание написаны, а действия по достижению цели не выполняются? Как укреплять самодисциплину.

Результат
Определены ключевые действия для достижения поставленных целей, начато внедрение новых инструментов личной эффективности и укрепления самодисциплины.

1. Как управлять личными финансами в условиях VUCA/BANI мира.
2. Кто и как управляет макроэкономикой и как это влияет на ваши личные финансы:
- Циклы и тренды в экономике
- Валовый внутренний продукт
- Инфляция
- Реальные и номинальные доходы
- Ключевая ставка
- Курс валюты
3. Стратегии сохранения и преумножения капитала с учетом изменения экономической ситуации.

Результат
Научились анализировать базовые показатели макроэкономики для эффективного управления личными финансами. Поняли, как действовать для сохранения и приумножения капитала с учетом изменения экономической ситуации.

1. Активный и пассивный доход.
2. Ключевой фактор оценки активного дохода.
3. Стратегии повышения активного дохода (найм, фриланс, бизнес). Как начать зарабатывать больше?
4. Стратегии создания пассивного дохода (инвестиционный, имущественный, экспертный, маркетинговый, предпринимательский). Быстрые способы начать получать пассивный доход.

Результат
Сформулированы индивидуальные стратегии по увеличению активного дохода, определены быстрые способы получения пассивного дохода, который можно реализовать уже сейчас, прописаны планы действий.

1. Инвестиции или спекуляции: чем отличаются и почему важно это различие.
2. Как ваш инвестиционный профиль влияет на выбор стратегии инвестирования?
3. Активное и пассивное инвестирование.
4. Финансовые и инвестиционные советники.
5. Расчет финансового потенциала.
6. Долгосрочный план роста капитала.
7. Инвестиции в разные классы активов.
8. Как сформировать и управлять личным инвестиционным портфелем.
9. Стратегия ребалансировки активов. Как приумножить капитал без дополнительных вложений?

Результат
Определен ваш личный инвестиционный профиль, рассчитан финансовый потенциал, сформирован долгосрочный план роста капитала на 10+ лет.

1. Денежный рынок.
2. Недвижимость и земля.
3. Драгоценные металлы.
4. Ценные бумаги.
5. Частный бизнес.
6. Криптовалюты.

Результат
Составлена инвестиционная стратегия на 10+ лет: инвестиционный портфель из разных классов активов с учетом снижения рисков и увеличения потенциальной доходности, построена стратегия ребалансировки имеющихся активов.

1. Как избежать ошибок в выборе объекта недвижимости, оценить потенциальные риски и минимизировать их при покупке.
2. Оценка экономической ситуации и ее влияние на рынок недвижимости.
3. Стратегии высокодоходных инвестиций в жилую недвижимость.
4. Критерии выбора объектов для высокодоходных инвестиций.
5. Перспективные локации в 2025 году.
6. Примеры успешных инвестиций в недвижимость.

Результат
Поняли, какие стратегии высокодоходных инвестиций в недвижимость есть, как избежать ошибок при выборе объекта. Научились отбирать объекты недвижимости для инвестиций.

1. Налоги на доходы и прирост капитала на разные классы активов.
2. Выбор правовой формы владения активом. Как выбрать наиболее выгодную форму владения для минимизации налогов?
3. Налоговые вычеты и льготы. Как еще можно минимизировать налоги.

Результат:
Проведена оптимизация налогов для снижения налоговой нагрузки согласно вашей инвестиционной стратегии, учтены все возможные вычеты и льготы, спланированы налоги на 3-12 мес и учтены в личной финансовой стратегии.

1. План реализации стратегии. Как воплотить стратегию в жизнь, а не «оставить на бумаге»
2. Эффективные механизмы контроля реализации стратегии. Какие инструменты и методы помогут вам отслеживать прогресс?
3. Что еще сделать, чтобы закрепить привычки.
4. Актуализация стратегии. Как адаптировать стратегию к новым обстоятельствам без потери основной цели?

Результат
Прописаны четкие действия и сроки по реализации личной финансовой стратегии, расставлены точки контроля за выполнением действий, сделаны первые шаги и получены первый результаты по созданию/приумножению капитала.